خرید و فروش سهام - راهنمای 2022

افشای تبلیغات این مقاله/پست حاوی اشاراتی به محصولات یا خدمات از یک یا چند نفر از تبلیغ کنندگان یا شرکای ما است. ما ممکن است هنگام کلیک بر روی پیوندها به آن محصولات یا خدمات ، جبران خسارت دریافت کنیم

سرمایه گذاری در سهام فردی از سرمایه گذاری صندوق خطرناک تر است. با یک صندوق ، شما می توانید از مدیریت حرفه ای یک سبد کاملاً متنوع که ممکن است صدها شرکت را شامل شود ، بهره مند شوید. اما هنگامی که در سهام جداگانه سرمایه گذاری می کنید ، به تعداد کمتری از سهام محدود می شوید که کاملاً مسئولیت مدیریت را بر عهده خواهید داشت. خرید و فروش سهام برای موفقیت شما بسیار مهم است. در اینجا راهنمای ما در مورد نحوه شروع سهام معاملات آورده شده است.

در این مقاله:

چگونه سهام فردی بخریم؟

اگر در بورس سهام سرمایه گذاری می کنید ، آیا این امر شما را به یک معامله گر سهام تبدیل می کند؟شاید - اما شاید نه. فقط به این دلیل که شما در بازار سهام سرمایه گذاری می کنید به این معنی نیست که شما تجارت سهام هستید. چندین نوع سرمایه گذار وجود دارد و خوب است بدانید که در آن مقیاس کجا قرار می گیرید.

معاملات سهام به عمل فروش فعال و خرید سهام اشاره دارد تا سعی کنید سود در نوسانات روزانه بازار را به حداکثر برساند. به عنوان مثال ، بگویید یک سهام شرکت هواپیمایی روز معاملات را با 56 دلار در هر سهم باز می کند. تا ساعت 3 بعد از ظهر ، 65 دلار در هر سهم است. کسی که در ابتدای روز 500 دلار آن سهام شرکت هواپیمایی را خریداری می کند و سپس ساعت 3 بعد از ظهر آن را می فروشد ، یک معامله گر سهام خواهد بود.

تجارت سهام نیاز به اقدام و دانش بیشتر از سرمایه گذاری منفعل دارد. به همین دلایل ، دانستن و درک دنیای سهام سرمایه گذاری قبل از پرش ضروری است.

مرحله 1. تصمیم بگیرید که از کجا سهام بخرید

هنگامی که احساس کردید دنیای معاملات سهام فردی را به اندازه کافی خوب درک می کنید تا مقداری پول در بازار قرار دهید ، باید تصمیم بگیرید که چگونه می خواهید سهام بخرید. در مورد خرید سهام سه گزینه اصلی وجود دارد:

1. کارگزاران سهام کامل خدمات-این محبوب ترین روش برای تجارت سهام اما همچنین گرانترین است. کارگزاران سهام کامل خدمات دارای مجوز کارگزار هستند و چندین سرویس از جمله تحقیق ، مدیریت ثروت و برنامه ریزی مالیاتی ارائه می دهند. این بهتر است برای افرادی که می خواهند سهام یا گزینه های شخصی را تجارت کنند اما وقت ندارند در مورد مواردی مانند برنامه ریزی مالیاتی به روز بمانند. شما اغلب به یک کارگزار اختصاص داده می شود که معاملات شما را برای شما انجام می دهد.
2. کارگزاران سهام تخفیف - اگر می خواهید سهام را تجارت کنید اما برای کمک به شما به همه قدرت اضافی نیاز ندارید ، پس توصیه می کنیم کارگزاران سهام تخفیف را امتحان کنید. اینها کارگزاران هستند که اغلب به صورت آنلاین قابل دسترسی هستند و بخشی از هزینه کارگزار کامل خدمات هستند. در واقع ، شما اغلب می توانید بدون کمیسیون تجارت کنید.
3. یک برنامه خرید مستقیم سهام - اگر می خواهید بدون استفاده از کارگزار ، سهام را مستقیماً از یک شرکت خریداری کنید ، باید از یک برنامه خرید مستقیم سهام استفاده کنید. همه شرکت ها سهام خود را مستقیماً به سرمایه گذاران خرده فروشی نمی فروشند و اغلب آنها محدودیت هایی در محل دارند ، مانند زمانی که می توانید سهام شرکت را خریداری یا بفروشید. اطلاعات بیشتر در مورد DSPP را در اینجا بخوانید.

کارگزاران توصیه شده برای خرید سهام فردی

هر یک از کارگزاران ذکر شده در زیر در اینجا در Junkie Investor بررسی شده اند و بسته به نیازهای فردی شما ، یک بستر معاملاتی خوب خواهند بود.

1. -بهترین پشتیبانی مشتری-بیشترین کارگزار کاربر پسند-بهترین کار برای ارزهای رمزنگاری و سهام-برای ETF و سهام کسری سرمایه گذاری-بهترین کارگزار کلی-تجارت کارگزار را بدون هیچ هزینه اضافی انجام دهید-بهترین کارگزار تمام خدمات

بیشتر این کارگزاران همچنین طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها ، از جمله صندوق های متقابل ، ETF ها ، اوراق قرضه و گزینه ها را ارائه می دهند. بسیاری نیز خدمات مشاور Robo خود و همچنین سایر گزینه های نمونه کارها را ارائه می دهند. اطلاعات بیشتر در مورد بهترین کارگزاران سهام را در اینجا بخوانید.

مرحله 2. اطمینان حاصل کنید که "اردک های مالی خود را در یک ردیف" دارید

سرمایه گذاران با تجربه سهام از قبل این موضوع را می دانند ، اما اگر تازه وارد سرمایه گذاری هستید ، باید متنوع شوید. بیش از آنچه که می توانید از دست بدهید ، بیشتر در سهام جداگانه سرمایه گذاری نکنید. به عبارت دیگر ، مطمئن باشید که بیشتر نمونه کارها خود را در دارایی های دیگر دارید.

شما همیشه باید برنامه ریزی کنید که چندین سهام در سبد خود داشته باشید. به عنوان مثال ، اگر 10،000 دلار برای سرمایه گذاری در سهام فردی دارید ، باید برنامه ریزی کنید تا سرمایه گذاری را در چندین سهام مختلف و شاید 10 تا 10 گسترش دهید. این امر باعث می شود ضرر شما در صورت فروپاشی قیمت خود ، ضرر شما را محدود کند.

همچنین باید در نظر داشته باشید که ضرر توقف را به هر سهام سهام اضافه کنید. در صورت کاهش قیمت ، این باعث می شود ضرر شما با تحریک فروش اتوماتیک محدود شود. کارگزاران کامل خدمات دارای آموزش های ویدیویی هستند که دقیقاً به شما نشان می دهد که چگونه خرید سهام روی سیستم عامل خود کار می کند. قبل از شروع مطمئن باشید با این روند آشنا هستید.

1. با صندوق اضطراری شروع کنید. این یک حساب کاملاً ایمن و مایع با بودجه کافی برای تأمین حداقل هزینه های زندگی سه ماه است. این باید در یک حساب بانکی برگزار شود ، جایی که کاملاً بیمه شده و در دسترس است تا در مواقع اضطراری به سرعت قابل دسترسی باشد. داشتن این نوع حساب شما را مایع نگه می دارد و از نیاز به فروش سرمایه گذاری برای پرداخت هزینه های اضطراری جلوگیری می شود.
2. در مرحله بعد ، بدهی شما باید به خوبی کنترل شود. خوب است اگر وام ، وام ماشین یا بدهی وام دانشجویی دارید. اما اگر بدهی کارت اعتباری قابل توجهی دارید ، بهترین "سرمایه گذاری" پرداخت آن یا پرداخت آن است. در هنگام حمل بدهی کارت اعتباری که 20 ٪ برای شما هزینه دارد ، بازده 10 ٪ در سهام را دنبال می کنید.
3. اطمینان حاصل کنید که انواع سرمایه گذاری دیگری دارید. حداقل برخی از نمونه کارها شما باید در اوراق قرضه سرمایه گذاری شود تا نوسانات کلی سرمایه گذاری کاهش یابد. اما این یک استراتژی خوب برای سرمایه گذاری پول در حساب های مدیریت شده است. اینها می تواند شامل داشتن برخی از صندوق های متقابل یا صندوق های مبادله ای (ETF) یا حتی مشاوران Robo باشد. هر یک از این گزینه ها دارایی های سهام شما را بین بخش های حرفه ای مدیریت شده و خود هدایت می کند.

مرحله 3. بودجه تعیین کنید

شما برای شروع سرمایه گذاری در سهام به پول زیادی احتیاج ندارید ، اما هنوز هم ایده خوبی است که بودجه ماهانه برای تجارت را حفظ کنید. چقدر پول به شما نیاز دارید بستگی به محل سرمایه گذاری دارد. اگر در حال سرمایه گذاری در یک کارگزار تخفیف سهام که سهام کسری را ارائه می دهد ، می توانید با قیمت 100 دلار سرمایه گذاری کنید. با این حال ، اگر با یک کارگزار تمام خدمات سرمایه گذاری کنید ، احتمالاً حداقل به 10،000 دلار نیاز خواهید داشت.

هنگام ایجاد بودجه سهام ، این سؤالات را در خاطر داشته باشید:

• چه مقدار از سود خود را در تجارت سهام سرمایه گذاری می کنم؟
• اگر پول خود را از دست بدهم ، چه مدت صبر می کنم قبل از بازگشت به تجارت؟
• چه چیزی "تجارت خوب" برای من است؟
• چه مقدار از نمونه کارها من می خواهم در معرض سهام فردی قرار بگیرم؟

مرحله 4. یاد بگیرید که یک تحقیق مناسب در مورد سهام انجام دهید

اطمینان حاصل کنید که شرکتی را که در آن سرمایه گذاری می کنید می دانید. این شامل هم شرکتی است که می خواهید سهام خود را بخرید و صنعت آن در آن فعالیت کنید. قبل از خرید سهام ، ابتدا باید در مورد شرکت تحقیق کنید.

1. به دنبال شرکت هایی باشید که در طی چندین سال افزایش درآمدها ، سود و سود سهام ، سابقه مشخصی داشته باشند.
2. با دقت به خط تولید شرکت نگاه کنید و ارزیابی کنید که چقدر در صنعت خود رقابتی است. به طور طبیعی ، یک شرکت نوآورانه تر احتمالاً از هرگونه تقلید کننده "من نیز" بهتر عمل خواهد کرد.
3. همچنین شناخت صنعتی که این شرکت در آن فعالیت می کند ، مهم است که به معنای مطالعه رقبای خود است. عملکرد آینده این شرکت تا حد زیادی به چقدر قدرتمند در گروه صنعت خود بستگی دارد. اگر سریعتر از رقبای خود در حال رشد باشد و محصولات و خدمات محبوب تری را معرفی کند ، به احتمال زیاد به عملکرد خود ادامه می دهد.

رقبای شرکت را ارزیابی کنید

چندین معیار وجود دارد که می توانید برای مقایسه یک شرکت با رقبای خود استفاده کنید. به عنوان مثال ، می توانید از نسبت P/E استفاده کنید. اگر به دنبال شرکتی هستید که نسبت P/E 15 و میانگین این صنعت 20 باشد ، احتمالاً این شرکت تا زمانی که نسبت P/E کم به دلیل منفی نباشد ، از رقبای خود بهتر عمل می کندفاکتور با شرکت.

از یک سرویس تحقیقاتی سرمایه گذاری استفاده کنید

این امر به مشترک شدن در یک سرویس تحقیقاتی سرمایه گذاری مانند Moingstar یا Motley Fool کمک می کند که هزینه اشتراک را برای آن پرداخت می کنید. اما بسیاری از شرکت های کارگزاری کامل خدمات و تحلیل های زیادی را در مورد هزاران شرکت انفرادی ارائه می دهند. اطمینان حاصل کنید که قبل از خرید هر سهام شخصی ، از این اطلاعات کامل استفاده کرده اید.

مرحله 5. تجارت با شبیه ساز را تمرین کنید

شبیه سازهای بورس سهام (همچنین به عنوان برنامه های تجارت کاغذ نیز شناخته می شوند) وجود دارند که به شما امکان می دهند با پول جعلی تجارت کنید. این یک روش خارق العاده برای خیس شدن پاهای شما در دنیای تجارت سهام است بدون اینکه واقعاً خود را در معرض خطر مالی واقعی قرار دهید. با چند شبیه ساز بازی کنید تا احساس آنها را بدست آورید. توصیه می کنیم از خدمات تجارت کاغذ E*استفاده کنید ، زیرا این امکان را به شما می دهد تا قبل از اجرای تأثیر معاملات خود را در حساب خود مشاهده کنید. این سرویس هم بصورت آنلاین یا از طریق برنامه در دسترس است.

مرحله 6. خرید و فروش سهام واقعی را شروع کنید

هنگامی که استراتژی سرمایه گذاری خود را تعیین کرده اید و با یک برنامه تجارت کاغذی تمرین کرده اید ، وقت آن است که تجارت واقعی سهام را شروع کنید!

نحوه خرید سهام

جزئیات نحوه خرید سهام یک شرکت بسته به نوع کارگزاری که استفاده می کنید متفاوت است ، اما مفهوم کلی یکسان خواهد بود.

• ابتدا تصمیم بگیرید که کدام سهام را می خواهید خریداری کنید و چند مورد. شرکت های تحقیقاتی که قبلاً می شناسید. اگر کارگزار شما تحقیقات شخص ثالث یا نکات سرمایه گذاری را ارائه می دهد ، از آنجا شروع کنید. شما همچنین باید اخبار مالی را در مورد این شرکت بخوانید ، مانند اینکه چقدر آنها در طول سال گذشته اجرا کردند. همچنین می توانید توصیه های تحلیلگران مالی را بررسی کنید ، اگرچه احتمالاً مجبور خواهید بود برای آن هزینه بیشتری بپردازید.
• بعد ، نوع سفارش سهام خود را انتخاب کنید. در اصل شما آنچه را که می خواهید بخرید و برای چه مقدار مشخص خواهید کرد. اگر در حال خرید با قیمت بازار هستید ، سفارش بلافاصله اجرا می شود. اگر قیمت خاصی را در نظر داشته باشید که می خواهید در آن تجارت کنید ، پس از آن یک سفارش محدود را قرار می دهید ، که به کارگزار خود می گوید تا قیمت آن صبر کند.

هشدار: بیشتر کارگزاران برای تجارت خود کارگردانی تنظیم شده اند. اگر به کمک کارگزار نیاز دارید ، هزینه های معاملات بسیار بیشتر خواهد بود. ممکن است بخواهید در اولین تجارت خود از کمک کارگزار استفاده کنید. اما پس از آن ، شما باید با تجارت آنلاین راحت شوید.

نحوه فروش سهام

فروش سهام تقریباً دقیقاً شبیه به خرید سهام است ، اما به جای اینکه شما برای سهام پیشنهاد دهید ، شما کسی هستید که درخواست می کنید. با این حال ، هدف کمی متفاوت است. به جای تلاش برای به دست آوردن کمترین قیمت برای سهام ، می خواهید بالاترین قیمت را بدست آورید.

• حداقل باید هزینه های آنچه را که در ابتدا سهام خریداری کرده اید را محدود کنید.
• اگر می خواهید بلافاصله سهام را بفروشید ، با قیمت بازار به فروش خواهید رسید. اما اگر می خواهید با قیمت خاصی بفروشید ، می توانید یک سفارش محدود را تعیین کنید. سهام شما فقط در صورت رسیدن به قیمتی که تعیین می کنید به فروش می رسند.
• اگر در حال خرید و فروش از طریق یک کارگزار هستید ، برای شروع فروش نیز باید بلیط تجاری یا سفارش خود را پر کنید.
• پس از انجام فروش ، پول نقد معمولاً دو روز پس از آن به حساب شما منتقل می شود ، اگرچه زمان پردازش توسط کارگزار متفاوت است.

مرحله 7. فرایند سرمایه گذاری خود را ایمن کنید

پس از خرید سهام ، باید مطمئن شوید که سرمایه گذاری های خود را ایمن نگه دارید. در حالی که بیشتر کارگزاری ها وب سایت های رمزگذاری شده و سایر اقدامات امنیت سایبری را برای محافظت از داده های شما رمزگذاری کرده اند ، مواردی وجود دارد که می توانید خودتان انجام دهید تا از وجوه خود محافظت کنید.

• هرگز رمزهای عبور یا اطلاعات حساب خود را ارائه ندهید. با گذرواژه هایی که حدس می زنید دشوار است و حاوی اطلاعات شخصی یا آسان برای حدس زدن مانند تاریخ تولد یا نام نیست. اگر می توانید ، استفاده از یک مدیر رمز عبور را در نظر بگیرید تا نیازی به نوشتن رمزهای عبور خود نباشد.
• اطلاعات مربوط به حساب های مالی خود را بصورت آنلاین به اشتراک نگذارید. این به ویژه در مورد رسانه های اجتماعی صادق است.
• استفاده از VPN مانند Nordvpn را در نظر بگیرید. یک VPN یا شبکه خصوصی مجازی ، یک شبکه خصوصی را در یک شبکه عمومی مانند اینترنت ایجاد می کند. این داده های شما را رمزگذاری می کند و آن را ایجاد می کند تا دیگران نتوانند معاملات شما را بصورت آنلاین مشاهده کنند. VPN مانند ExpressVPN همچنین در هنگام آنلاین بودن از هویت و موقعیت مکانی شما محافظت می کند ، که به نگه داشتن دارایی های شما کمک می کند.

شرایط معاملاتی سهام که باید بدانید

تقریباً هر سرمایه گذاری مالی "زبان" خود را دارد و این شامل سرمایه گذاری در سهام نیز می شود. اصطلاحات اساسی که باید با آنها آشنا باشید شامل موارد زیر است:

• سؤال کنید - این حداقل قیمتی است که فروشنده مایل به پذیرش سهام است.
• پیشنهاد - حداکثر قیمت خریداران مایل به پرداخت سهام خاص است.
• گسترش - تفاوت بین پایین ترین قیمت سؤال و بالاترین قیمت پیشنهاد.
• سفارش بازار - درخواست خرید یا فروش سهام با بهترین قیمت در اسرع وقت.
• سفارش توقف - قیمتی که سهام باید برای اجرای سفارش بازار به آن برسد.
• ترتیب محدودیت توقف - این زمانی است که قیمت برآورده شده و تا زمانی که محدودیت قیمت برآورده شود ، پر می شود.
• تعداد زیادی دور - این به خرید بلوک های سهام ، معمولاً 100 سهم (یا بیشتر) در یک زمان اشاره دارد.
• تعداد زیادی عجیب و غریب - این به خرید کمتر از 100 سهام اشاره دارد. به عنوان مثال ، شما ممکن است 30 سهام خریداری کنید.
• سهام کسری - بسیاری از سهام امروز با چند صد دلار در هر سهم تجارت می کنند. اگر در حال سرمایه گذاری یک مبلغ مسطح هستید ، 2،000 دلار بگویید و قیمت سهام 150 دلار است ، برای تکمیل سفارش باید 13 1/3 سهم خریداری کنید. 1/3 سهم کسری است.
• سفارش بازار - این سفارش شما با کارگزار خود برای خرید بلافاصله با بهترین قیمت موجود است.
• سفارش محدود - این سفارش است که در آن قیمت خاصی را که مایل به پرداخت سهام هستید تعیین می کنید. کارگزار منتظر خرید سهام تا زمانی که به آن قیمت یا پایین تر نرسد ، منتظر خواهد بود. سفارشات محدودیت را می توان در فروش سهام نیز قرار داد. به عنوان مثال ، اگر سهام شما در حال حاضر 25 دلار است و می خواهید با 30 دلار بفروشید ، می توانید با رسیدن قیمت به 30 دلار ، مبلغ محدودی را برای فروش قرار دهید.
• سفارش از دست دادن-این قیمتی است که می توانید در سهام خود قرار دهید که اساساً یک کف ایجاد می کند. به عنوان مثال ، اگر سهام را با قیمت 25 دلار خریداری می کنید ، می توانید یک سفارش متوقف شده را با قیمت 20 دلار تنظیم کنید. در صورت کاهش قیمت سهام ، فروش 20 دلار انجام می شود که ضرر شما را محدود می کند.
• درآمد هر سهم (EPS) - این سود سالانه شرکت است که براساس تعداد سهام سهام مشترک برجسته است. اگر این شرکت 10 میلیون دلار سود خالص و 5 میلیون سهم برجسته داشته باشد ، EPS آن 2 دلار است.
• نسبت قیمت درآمد (P/E)-این قیمت سهام فعلی است که توسط EPS تقسیم می شود. اگر سهام یک شرکت با 50 دلار معامله شود و EPS 2 دلار داشته باشد ، نسبت P/E 25 است (50 تقسیم بر 2). نسبت P/E راهی برای مقایسه عملکرد یک شرکت با رقبای خود است. به طور کلی ، هرچه نسبت P/E کمتر باشد ، بهتر می شود.

خط پایین: چگونه می توان با تجارت سهام فردی زنده ماند (و رشد کرد)

یک معامله گر خوب سهام کمتر در مورد اینکه یک عکس داغ مانند یک فیلم هالیوود و بیشتر در مورد دیدن سود از تلاش های شما است ، کمتر است. برای این منظور ، در اینجا نکات ما برای تجارت سهام آورده شده است.

• سوابق عالی را نگه دارید: این به دلایل شخصی و مالیاتی است ، به خصوص اگر در خارج از حساب بازنشستگی تجارت می کنید. شما باید سود خود را به IRS گزارش دهید و سوابق عالی این کار را آسان می کند و به شما در جلوگیری از ممیزی کمک می کند. به علاوه ، نگه داشتن سوابق تنگ به شما در پیگیری پیشرفت و رشد خود کمک می کند.
• با گذشت زمان بسازید: نیازی به پرش با هر آنچه در اولین تجارت خود دارید وجود ندارد. شما می توانید و باید در ابتدا کارها را به آرامی مصرف کنید. فاکتور خطر قرار گرفتن در معرض خود را کنترل کنید و اطمینان حاصل کنید که در حال ساختن یک نمونه کارها کلی هستید که برای اهداف بلند مدت و کوتاه مدت شما کار می کند.

اگر این جهان شما را هیجان زده می کند ، وارد آن شوید!

• هر آنچه را که می توانید بیاموزید و روی برنامه های تجارت کاغذ تمرین کنید.
• هر روز در مورد بازارها بخوانید و تا آنجا که می توانید در مورد دنیای سرمایه گذاری خیس کنید.

دانش در دنیای تجارت سهام قدرت است ، بنابراین یادگیری را ادامه دهید ، در صورت لزوم استراتژی خود را تنظیم کنید و نتایج خود را پیگیری کنید.