پیمایش درد اول بازار خرس شما

در اوایل این هفته نمودار ارسال کردم که نشان می دهد بازار سهام چقدر بی ثبات بوده است امسال:

از آن زمان اوضاع حتی بی ثبات تر شده است.

این پست پاسخ زیر را از طرف شخصی در توییتر که اولین بازار خرس خود را تجربه می کند ، برانگیخت:

بله ، سابقه ای برای این کار وجود دارد.

اینها همه بازارهای خرس از زمان جنگ جهانی دوم است:

در هر صورت ، تعجب آور است که تکرار فعلی بیشتر کاهش نمی یابد.

تورم در اوج 40 ساله است. نرخ بهره با سرعت ترین سرعت تاریخ در حال افزایش است. مقامات فدرال رزرو به طور جدی در حال سقوط سهام و بازارهای مسکن هستند. فدرال رزرو در تلاش است تا رکود اقتصادی را ارکستر کند.

با این حال S& P 500 فقط 21 ٪ یا از اوج تمام وقت خود کاهش یافته است. این حتی یک بازار خرس متوسط نیست.

شاید ما بیشتر سقوط کنیم. شاید نه. اما به هر صورت ، اگر می خواهید در سهام سرمایه گذاری کنید ، باید به این کار عادت کنید.

این چیزی است که من در جدیدترین کتاب خود در مورد چگونگی فکر کردن در مورد رکود نوشتم:

در 40-50 سال آینده ، من قصد دارم حداقل 10 یا بیشتر بازار خرس را تجربه کنم ، از جمله 5 یا 6 که یک سقوط بازار در سهام را تشکیل می دهند. همچنین احتمالاً حداقل 7-8 رکود در آن زمان نیز وجود خواهد داشت ، شاید بیشتر.

آیا می توانم از این شماره ها اطمینان داشته باشم؟شما هرگز نمی توانید از هر چیزی در مورد بازارها یا اقتصاد اطمینان داشته باشید اما اجازه دهید از تاریخ به عنوان یک راهنمای خشن در این زمینه استفاده کنیم. در طی 50 سال از 1970-2019 ، 7 رکود ، 10 بازار خرس و 4 تصادف بازار قانونی با ضرر بیش از 30 ٪ برای بازار سهام ایالات متحده رخ داده است. در طی 50 سال گذشته از 1920-1969 ، 11 رکود ، 15 بازار خرس و 8 تصادف بازار قانونی با ضرر بیش از 30 ٪ برای بازار سهام ایالات متحده رخ داده است.

هر یک از آن بازارهای خرس و رکود اقتصادی به روش خاص خود بی نظیر بودند. این یکی برخلاف هر چیزی است که قبلاً دیده ایم ، وقتی شما همه گیر را پرتاب می کنید ، هزینه های دولت ، نرخ بهره منفی ، شوک های زنجیره تأمین و مواردی از این دست را پرتاب می کنید.

بازارها به طور مداوم در حال تغییر و تحول در زمان هستند. از بعضی جهات ، با هر بازار خرس متفاوت است.

به روش های دیگر ، هر بار یکسان است ، به خصوص وقتی صحبت از طبیعت انسان است که در طول تاریخ ثابت است.

هر بازار خرس باعث احساس وحشت و ناامیدی می شود. آنها باعث می شوند که اعتقادات سرمایه گذاری قبلی خود را در نظر گرفته شود. آنها شما را وادار می كنند كه در نظر داشته باشید كه آیا شما از ابتلا به برنامه سرمایه گذاری بلند مدت خود برخوردار هستید یا خیر.

من نمی خواهم آن را برای شما برای شما پوشانده باشم - بازارهای خرس دردناک هستند. هر یک از آنها (حتی اگر در گذشته تعداد انگشت شماری را تجربه کرده اید).

اما اگر شما یک سرمایه گذار جوان هستید ، وضعیت امروز بسیار بهتر از جایی است که ما 9-18 ماه پیش بودیم.

S& P 500 اکنون کمی بیشتر از 20 ٪ کاهش یافته است. راسل 2000 تقریباً 30 ٪ کاهش یافته است. NASDAQ 100 بیش از 30 ٪ کاهش یافته است.

سهام در فروش است. آنها می توانند حتی بیشتر مشخص شوند اما فکر نمی کنم خیلی از جوانان هنگام نگاه به 15-20 سال از خرید سهام پشیمان شوند.

آیا می توانید باور کنید که در سال 2022 می توانید سهام خریداری کنید؟شخصی در دهه 2030 میلادی می گوید که هزاره ها در اوج سال درآمد خود هستند و سهام را جمع می کنند.

نه تنها قیمت سهام پایین تر است بلکه در نهایت می توانید بازده پول خود را بدست آورید.

سالهاست که با سؤالاتی از جوانان در مورد اینکه در هنگام صرفه جویی در پرداخت پیش پرداخت یا عروسی یا اضطراری پس انداز می کنند ، با سؤالاتی از جوانان بمباران می شوم.

بالاخره عملکردی داریم!

خزانه های کوتاه مدت اکنون 4 ٪ به دست می آورند. این بدان معناست که نرخ های بالاتر در حساب های پس انداز ، CD ، بازارهای پول و صندوق های اوراق قرضه کوتاه مدت.

قیمت برای دارایی های مالی کاهش می یابد اما بازده مورد انتظار رو به افزایش است.

تا زمانی که شما به طور منظم در حساب بازنشستگی ، کارگزاری یا حساب پس انداز خود کمک می کنید ، وضعیت امسال بهبود یافته است.

این احساس نمی کند زیرا همه در حال حاضر با ترکیبی از تورم بالا و افزایش نرخ بهره بسیار عصبانی هستند.

نادیده گرفتن همه این منفی ها دشوار است ، بنابراین بهترین گزینه برای جوانان ، خودکار سازی هرچه بیشتر روند سرمایه گذاری است.

پس انداز خود را خودکار کنید تا لازم نیست در مورد آن فکر کنید. کمک های بازنشستگی خود را به صورت خودکار انجام دهید تا به شما اجازه ندهید روزها یا ماه های بد بر افق زمانی چند دهه شما تأثیر بگذارد. خریدهای سرمایه گذاری خود را به صورت دوره ای خودکار کنید ، بنابراین شما وسوسه نمی شوید که بازار را به زمان خود اختصاص دهید.

هرچه تصمیمات خوب تری داشته باشید قبل از موعد آسان تر است ، جلوگیری از احساسات دردناک که توسط بازارهای اجتناب ناپذیر خرس به وجود می آید ، آسان تر است.

قبل از بهتر شدن اوضاع می تواند بدتر شود.

اگر در سالهای آینده یک نجات دهنده خالص هستید ، این یک چیز خوب است.

ما در مورد این سوال در مورد آخرین نسخه نجات نمونه کارها صحبت کردیم:

تیلور هالیس این هفته به من پیوست تا در مورد سؤالات مربوط به برنامه ریزی املاک برای یک خانواده در حال رشد ، پس انداز بازنشستگی ، خرید در مقابل لیزینگ یک ماشین جدید ، درآمد از طریق گزینه ها و موارد دیگر ، به من بپیوندد.